【很难】招行信用卡大规模直封卡的真相

枕雪 2020-12-28 16:49:59 POS机新闻
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【真难】招商信用卡大规模直接封卡的真相(图3)

在疫情严重期间,招行特赦全球,放出一批小黑屋,缓解了成交量陡然下降的压力。6、月8日,很多用户纷纷哭诉,招行信用卡直接被封卡。的真相是什么:

【真难】招商信用卡大规模直接封卡的真相(图4)

“尊敬的客户,您在我行开立的账户存在异常,根据银行风控规则,我行将暂停您的信用卡使用。”

【真难】招商信用卡大规模直接封卡的真相(图5)

很多POS代理紧急提醒不要使用招商银行储蓄卡作为结算卡。

【真难】招商信用卡大规模直接封卡的真相(图6)

据知情人士透露,此批招商信用卡被封,直接原因是招商储蓄卡异常所致,应该是招商储蓄卡触发风控,那么信用卡与储蓄卡的风控并不是同一模式。

数据显示,四大行每月数千万或数亿储蓄卡交易可能引发反洗钱风险控制,而商业银行每月数百万储蓄卡交易可能引发反洗钱风险控制。

经过查阅信息,此情况是储蓄卡异常,可能是储蓄卡状态异常(操作问题),更可能是交易异常问题。由于信用卡被封,那么招商储蓄卡很可能被冻结,暂停非柜面业务,5年后申请解冻。

一般储蓄卡交易异常的主要原因就是触发风控。其一:转账异常(小额高频率转账、大额异地转账等等);其二:因债务纠纷被司法机关申请冻结;其三:受到反洗钱监管。

与此同时,储蓄卡被冻结,如果卡里还有资金,或者需要向相关部门申请,经过一些程序认证等等,才有机会取款。不过事情就麻烦在,很多用户将招商储蓄卡设置成结算卡,储蓄卡被冻结,对日后工作生活等方面都产生影响,尽早更换结算卡为妙。

这次招商局信用卡被大规模封杀,与平时封杀信用卡的原因大相径庭。也希望用户关注个人银行卡的流向,不要触发反洗钱监管。

【真难】招商信用卡大规模直接封卡的真相(图7)

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